特定口座を活用しよう

特定口座とは?

特定口座をご利用いただくと、東海ろうきんがお客さまに代わって譲渡損益等を計算し「特定口座年間取引報告書」を作成します。
納税が「べんり」に!
特定口座の「源泉徴収あり」の口座を利用すると確定申告なしで納税を終えることができます。
譲渡損益の計算が「じどう」に!
特定口座の譲渡損益の計算は自動的に行われます。
確定申告が「かんたん」に!
確定申告する場合でも「特定口座年間取引報告書」を利用して簡易なお手続きで確定申告することができます。

特定⼝座のしくみ

「特定⼝座」をご利⽤いただくと、東海ろうきんが特定⼝座での所得⾦額等を計算した「特定⼝座年間取引報告書」を作成しますので、お客さまご⾃⾝で煩雑な計算作業等をすることなく簡易に確定申告を⾏うことができます。なお、「源泉徴収あり」の⼝座を選んでいただきますと、確定申告が原則不要となります。

  1. 「特定口座」と「一般口座」のどちらかをご選択。
  2. 「源泉徴収あり」「源泉徴収なし」のどちらかをご選択。源泉徴収方法の有無は、各年の最初に行う譲渡時までにご選択(選択後は年内の変更は不可)。
  3. 「源泉徴収あり」の場合は確定申告が原則不要、「源泉徴収なし」の場合は確定申告が必要。
  4. 「源泉徴収あり」の口座でも、一般口座や他の金融機関(銀行・証券会社)に開設した特定口座内で生じた損益との通算に基づく税額の還付請求を行う場合、損失の繰越控除の適用を受ける場合には、確定申告が必要。

※特定口座を開設いただく前の売却等については、譲渡損益や税額計算の対象外となり、「特定口座年間取引報告書」には記載されません。

特定口座利用にあたっての注意事項

費⽤と税⾦

投資信託の費⽤

預⾦の場合は預⼊時に⼿数料はかかりませんが、投資信託は購⼊時に⼿数料がかかる(ファンドによっては無料のものもあります)ほか、運⽤期間中には運⽤管理費⽤(信託報酬)などがかかります。料率などは各ファンドごとに異なりますので、詳しくは投資信託説明書(交付⽬論⾒書)、⽬論⾒書補完書⾯にてお確かめください。

投資信託の税⾦

投資信託の税率

「譲渡益」「普通分配金」には、それぞれ税金がかかります。

※所得税に対し復興特別所得税として2.1%が課税され、2037年12月31日まで20.315%(所得税15%、復興特別所得税0.315%、地方税5%)となっています。

どんなタイミングでどんな費用や税金がかかるか確認しておきましょう!

投資信託お申込みにあたってのご留意事項

  • 投資信託はリスクのある投資商品です。ご購入・ご換金にあたっては十分に内容をご確認のうえ、ご検討ください。
  • 投資信託は、預金保険の対象ではありません。〈東海ろうきん〉で取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は、預金ではなく、元本の保証はされていません。
  • 投資信託の運用による損益は、投資信託を購入したお客さまに帰属します。
  • 投資信託の取扱いは〈東海ろうきん〉が行いますが、投資信託の設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により、基準価額は変動します。よって元本および収益金が保証されておりません。
  • 投資信託は、申込時に「購入時手数料」、換金時に「信託財産留保額」および「換金手数料」、運用期間中は「信託報酬」および「その他の費用(監査報酬等)」等がかかります。ただし、これら費用は各ファンドにより異なりますので、料率、上限額等を表示することができません。必ず各ファンドの目論見書等でご確認ください。また、当該手数料等の合計額についても、ファンドによって、またファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。
  • 過去の運用実績は、将来の運用結果を約束するものではありません。
  • 投資信託をご購入の際には投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフの規定の適用はありません。
  • 商品によっては、クローズド期間により一定期間解約できないものがあります。
  • 当資料は〈東海ろうきん〉が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
  • 目論見書は当金庫本支店の投資信託販売窓口にてご用意しております。

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東海ろうきん お客さまセンター

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0120-226-616

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