1.まずはお⾦の⾊分けをしましょう

投資信託をはじめるにあたって、お⾦の性質を理解し、無理な投資にならないようにすることが重要です。
投資信託の運⽤には、⼀般的に「当⾯使う予定がないお⾦」が適しています。

2.投資⽬的に合う商品を確認しましょう

投資で重要なのは、お客さまに投資⽬的に合う商品を選ぶことです。

※上記分類は当金庫が分類したものであり、運用成果等を保証するものではありません。

投資対象となる主な⾦融資産

債券

国や企業などにお金を貸すことと同様の効果が期待できます。

株式

企業に出資をする（会社の一部を買う）ということと同じ効果が期待できます。

REIT（不動産投資信託）

小口の資金で不動産を買うことと同じ効果が期待できます。

3.投資対象を選びましょう

投資対象資産 
株式 債券 REIT（不動産投資信託）

投資対象国   
国内 海外（先進国・新興国）

4.投資⽬的に適したファンドを選びましょう

投資信託を運⽤する⽬的は、⼤きく以下の2つに分けられます。また、投資信託には、分配⾦を再投資するタイプと受取るタイプがあります。

資産を成長させる目的

将来や老後に備えるなど
「中長期的に資産を成長させる」
ことを目指す目的の方は

年1回・年2回程度の決算回数が
少ないもので分配金を再投資するもの

分配金再投資タイプ

決算期に支払われる分配金を、
同一ファンドに再投資します。

※NISAでは、分配金の再投資は新たな投資とみなされ、非課税枠を使用したことになります。

使う(受取る)目的

定期的な収入の確保など、運用しながら
「分配金を受取る」ことを目指す目的の方は

毎月分配型や隔月分配型など決算回数が
多いもので分配金を受取るもの

分配金受取りタイプ

決算期に支払われる分配金を、
毎回受取ります。

※分配金が出ないこともあります。

5.購⼊⽅法を選びましょう

一時払い

 
一括で購入するタイプです。

•   まとまったお金を運用したい方
•   タイミングを見て購入したい方
•   NISA（成長投資枠）を利用したい方

自動積立（定時定額買付サービス）

毎月一定額を預金口座から引き落として、自動的に指定された銘柄の購入を行うタイプです。

•   毎月コツコツ投資したい方
•   時間を分散し購入単価を平準化したい方（ドル・コスト平均法）
•   NISA（つみたて投資枠）を利用したい方

投資信託をはじめる際は、ご自身の運用の目的をしっかりと確認し、ご自身の目的やリスク許容度に合ったファンドやコース選びが必要です。